Ruhestands-Retter

Unternehmens-Absicherung und Altersvorsorge für Unternehmer und -partner

Zeit.

Sicherheit.

Motivation.

Jeder Unternehmer oder jede Unternehmerin hat eigentlich drei große Interessen: Mehr Zeit und Ruhe, finanzielle Sicherheit, persönlich und für das Unternehmen, sowie gute motivierte Mitarbeiter, die das Unternehmen tragen.

Genau diese drei großen Wünsche bilden wir in den Angeboten an Unternehmer ab. Stärkste Säule ist dabei die finanzielle Sicherheit – hier haben wir mit der stabilsten Altersvorsorge und einem ausgeklügelten Versicherungs-Mix starke Werkzeuge im Köcher.

Mitarbeitermotivation ist eines unserer häufigsten Einsatzfelder. Hier ist es besonders unser BeLohnkonzept, was unter tausenden Mitarbeitern zahlreicher Mandanten bereits für starke Motivation sorgt.

Sie werden uns als besonders unkomplizierten Partner erleben, der sich – bis zu den Mitarbeitergesprächen – verantwortlich und umfassend um die Aufgabe kümmert. Eine Front weniger für Sie und viel ersparte Zeit.

bAV CHECK-UP

Gucken kostet nichts

Wann haben Sie das letzte mal über Ihre betriebliche Altersvorsorge (bAV) nachgedacht? Wir vermuten, das ist schon eine Weile her, wo die gesetzlichen Rahmenbedingungen noch ziemlich anders aussahen. Inzwischen wird nicht nur der Staat immer hungriger, vor allem müssen zahlreiche Kapitalanlagen – möglicherweise Grundlage Ihrer Altersplanung – ihre Gewinnprognosen ständig nach unten korrigieren. Sind da Ihre Pensionszusagen noch realistisch? Möglicherweise tickt da bei Ihnen eine Zeitbombe.

Da wir in den letzten Jahren einen extremen Spürsinn für diese Fallstricke entwickelt haben – immerhin betrifft es uns selbst und zahlreiche Mandanten – können wir inzwischen zusichern: Geben Sie uns drei Blicke in Ihre Altersplanung und wir können sofort sagen: Grüner Bereich oder tiefrote Gefahr. Zu diesem Check ziehen wir auch einen spezialisierten Anwalt hinzu. Und das charmanteste: Gemäß dem Sprichwort „Gucken kostet nichts“ bleibt dieser Checkup für Sie kostenfrei.

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Was wir prüfen:

Haftungsrisiken Ihrer betrieblichen Versorgungswerke
Begutachtung Ihrer Pensionszusage oder Unterstützungskasse
Sicherheit der Zusage der GGF-Versorgung
Dokumentierung der Mitarbeiter-Gespräche zur Entgeltumwandlung

Was wir danach bieten:

Optimierung aller bestehenden betriebl. Versorgungswerke
Vermittlung der Feinheiten an Ihren Steuerberater

Altersvorsorge für Unternehmer

und ihre Ehepartner

So vielseitig sind die Möglichkeiten, aber auch so groß die Fallstricke, wenn ein Unternehmer seine Altersversorgung als Firmenausgaben plant. Seit 20 Jahren ist dieses Aufgabenspektrum eines unserer liebsten Steckenpferde, hier haben wir einige besonders starke Ideen im Köcher. Von betrieblichen Versorgungswerken über das BeLohnkonzept bis hin zur Gesellschafter-Geschäftsführer-Versorgung (GGV) – in jedem Fall können wir Sie versiert und mit Leidenschaft beraten.

So haben wir z.B. eine clevere Möglichkeit entwickelt, wo Familienangehörige – egal, ob erwerbstätig oder nicht – über einen Minijob im Unternehmen angestellt werden und dabei eine starke Rente aufbauen können, ohne dass es dem Unternehmen weh tut.

Neugierig? Ein Gespräch lohnt sich auf jeden Fall.

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Unser Angebot für Sie:

betriebliche Versorgungswerke
Rücklagenkonzepte
Vermögensverwaltung
Immobilien als Kapitalanlage
GGF Versorgung
Rente für Angehörige

Dein Reichtum
komme

Kluge Vermögensverwaltung mit Wertzuwachs

Zuwachsstarke Vermögensverwaltung

Der ideale Vermögensverwalter kennt sich bestens in dieser Materie aus, kennt die Wünsche und Ziele unserer Mandanten und kann seine bisherigen Erfolge exakt dokumentieren.

Dazu arbeiten wir mit einem ganzem Team von Experten in diesem Bereich zusammen. Somit ist sichergestellt, dass unsere Mandanten, egal in welcher Anlagestrategie sie investiert sind, immer einen Profi an ihrer Seite haben.

Als Anleger entscheiden Sie sich für eine der drei Anlagestrategien Sicherheit, Ausgewogen oder Dynamik.

Was das genau bedeutet, kann man in den absolut realen drei Modellportfolios ansehen, die die Entwicklung der Vermögen in den letzten Jahren dokumentieren. Und da wird jedem auffallen, dass selbst im Corona-Jahr 2020 in allen drei Depots ein beachtliches Plus unterm Strich steht.

Eine absolute Besonderheit bei der FiWi: Es gibt fast keinen Ausgabeaufschlag. Jeder kann also ohne Risiko eine Anlage starten, Provisionen fallen grundsätzlich erst im Erfolgsfall an.

Modellportfolios ansehen Gespräch vereinbaren

3 Modellportfolios

Portfolio Sicherheit

Empf. Dauer ab mind. 3 Jahren
Anlagen mit erhöhtem Risiko (RK 3-5) bis max 35 % des Gesamtportfolios
Ergebnis 2021: 5,9% p.a.

Portfolio Ausgewogen

Empf. ab mind. 5 Jahren
Anlagen mit erhöhtem Risiko (RK 3-5) bis max 65 % des Gesamtportfolios
Ergebnis 2021: 11,1% p.a.

Portfolio Dynamik

Empf. ab 10 Jahren
Anlagen mit erhöhtem Risiko (RK 3-5) bis zu 100% des Gesamtportfolios
Ergebnis 2021: 11,7% p.a.

Unternehmensabsicherung

durch einen durchdachten Versicherungs-Mix

Egal ob Sie Existenzgründer oder erfahrener Unternehmer sind, in jedem Fall benötigen Sie den richtigen Versicherungsschutz. Aber was ist zwar üblich, jedoch nutzlos? Oder was ist besonders für die eigene Branche wichtig?

Als unabhängige Vermittler haben wir nicht nur den Marken-unabhängigen Überblick. Wir erkennen auch Dopplungen im Versicherungs-Mix oder Lücken für Sonderfälle. Wir verschaffen Ihnen den Überblick im Dschungel des Versicherungswesens. Nutzen Sie unsere Neutralität und unsere Expertise zu Firmen- und Gewerbeversicherungen zu Ihrem Vorteil.

Komfortabel ist die Übernahme der Verwaltung Ihrer bestehenden Versicherungsverträge. Für einen Großteil der Versicherungen bedeutet das, alles bleibt, wie es ist, wir sind nur der neue Ansprechpartner. Für manche Verträge werden wir aber alternative Tarife oder einen erhöhten Leistungsumfang vorschlagen und in Ihrem Namen mit den Gesellschaften verhandeln.

Im Leistungs- oder Schadensfall haben Sie in uns stets den Partner, der ausschließlich Ihre Interessen vertritt und mit Sachkenntnis und Verhandlungsroutine die optimale Leistung des Versicherers einfordert.